Apa Tepatnya 'Pengubahan Wang Haram'?

Anonim

Kecuali jika anda hidup di bawah batu sepanjang hidup anda, anda pasti telah mendengar tentang "pengubahan wang haram". Ia disebut dalam berita sepanjang masa dan sering dibincangkan dalam pelbagai filem (contohnya, Infiltrator, The Wolf of Wall Street ) dan rancangan TV (misalnya, Breaking Bad, Narcos, Ozark ).

Masih dari Breaking Bad - rancangan TV yang popular. (Photo Credit: Breaking Bad / High Bridge Entertainment)

Anda mungkin telah menemui istilah ini banyak kali, tetapi anda mungkin tidak sepenuhnya memahami apa yang sebenarnya maksudnya, atau bagaimana ia sebenarnya berfungsi, iaitu bagaimana wang dicuci. Dalam artikel ini, kita akan membincangkannya.

Jadi, mari kita bawa dari atas

.

Apakah pengubahan wang haram?

Di dunia nyata, pengubahan wang haram adalah perbuatan 'pembersihan' sejumlah besar wang haram, iaitu menjadikannya seolah-olah wang itu telah diperoleh hasil daripada sumber / kegiatan undang-undang. Lebih khusus lagi, ini adalah proses menukarkan keuntungan aktiviti haram (misalnya, jenayah, rasuah) ke dalam pendapatan yang sah.

Wang yang diperoleh daripada aktiviti haram adalah bahasa sehari-hari dipanggil 'kotor', jadi proses pencucian wang 'membersihkan' itu, iaitu menjadikannya sah.

Pencucian wang dilakukan dalam bentuk yang berbeza apabila terdapat sejumlah besar wang tunai. (Photo Credit: Jabatan Kehakiman AS foto / Wikimedia Commons)

Tetapi mengapa seseorang perlu mencuci wang di tempat pertama? Apa sebabnya?

Mengapa wang dibasuh?

Anda jelas mahu menggunakan wang tunai yang dicuri itu, tetapi anda juga ingin mengelakkan radar IRS, polis dan pihak berkuasa lain di negara anda. Jadi

.

. apa yang awak buat?

Anda memikirkan cara untuk membuat wang itu seolah-olah ia telah diperolehi dari sumber yang sah.

Itulah pengubahan wang haram.

Orang yang terlibat dalam kegiatan tidak sah yang mempunyai keuntungan yang besar dan aliran wang tunai yang besar (misalnya, pengedaran dadah, keganasan dll.) Tidak boleh menggunakan hasilnya secara langsung, kerana ia akan menghubungkan mereka dengan aktiviti jenayah dan membenarkan agensi penguatkuasa undang-undang merampasnya. Itulah sebabnya orang yang menjalankan perniagaan tidak sah perlu mencuci wang haram mereka.

Bagaimana sebenarnya wang yang dibasuh: Langkah dalam pengubahan wang haram

Perniagaan berasaskan tunai seperti kasino dan bar adalah pilihan umum untuk digunakan sebagai 'muka'. (Photo Credit: Antoine Taveneaux / Wikimedia Commons)

Langkah seterusnya adalah lapisan . Dalam langkah ini, sumber wang haram disembunyikan oleh pelbagai helah pembukuan dan transaksi yang kompleks, sehingga sukar untuk mengesan kembali ke asalnya.

Langkah terakhir adalah integrasi, apabila tukang pencuci mendapat kembali wang kotor mereka, yang sekarang 'bersih' dan dianggap sebagai kekayaan hukum yang sempurna diperoleh melalui cara yang sah.

Ambil perhatian bahawa jumlah akhir yang diambil oleh pengamal wang adalah lebih kecil daripada jumlah awal yang dimulakan. Itu kerana semua 'pembersihan' datang dengan kos.

Ini hanyalah asas, garis panduan ringkas mengenai bagaimana pencucian wang berfungsi. Pada hakikatnya, proses itu adalah rumit dan sukar untuk dibongkar (yang, dengan cara itu, adalah titik pengubahan wang haram). Juga, dengan adanya Internet dan mata wang digital (misalnya, bitcoin), ia menjadi lebih rumit.

Kriptografi telah meletakkan putaran baru mengenai pengubahan wang haram. (Foto Kredit: Peksel)

Pencucian wang adalah proses jangka panjang: ia mungkin mengambil masa beberapa minggu atau bahkan bulan untuk wang 'kotor' untuk kembali ke pemiliknya.

Undang-undang anti-pengubahan wang haram telah cuba untuk mengikuti cara-cara baru di mana pencucian wang mengalihkan wang haram mereka, tetapi sebenarnya adalah kita masih jauh sebelum kita sepenuhnya menundukkan lawan yang sangat berat ini, dan menghapuskannya baik.